总得来说，教育规划师所要学习储备的知识一点都不比职业规划师少，甚至更多。教育规划是职业规划的前传，前面做好了，做扎实了，后面的职业发展就会目标明确，比较顺畅。教育规划需要更多的创新想象能力，职业规划更需要务实理性的态度，两者在某种程度上是原理相通的，但具体操作上面一个是面向教育体系中的学生，一个是面向职场体系的成人。
个人教育规划师在知识结构方面需要学习和理解各个门类的知识，其中包括教育学原理，心理学和教育心理学的基础知识、心理咨询基本要领、教育投资、心理学量表、投资管理、某一阶段教育内容和考试大纲、教育制度等，主要是涉及教育类、心理类、规划类、投资类等几个方面的知识。在个人教育规划师整个职业发展生涯中，知识结构是流动升级的，随着形式和行业的发展，个人教育规划师需要经常参加一些教育类、规划类的培训和学习，及时补充在知识结构上的欠缺。但是个人教育规划师工作不仅仅需要强大的理论知识作为基础，同时也是一份实践性很强的职业，怎样将学到的理论知识运用于实践，也是一个需要思考的过程。很多学校和教育机构往往是在员工刚刚完成个人教育规划师培训后就希望他马上能够将所学全部运用到实际的工作中去，这是不切实际的。个人教育规划师要在知识获得的基础上深刻理解、融会贯通，并逐渐在实际工作中通过实际案例找到合适的工作方法和运用途径。由此看来，个人教育规划师的工作任务是一个跨了多学科、多领域的综合服务，通过系统的基础知识的学习和培训，还要将这些知识运用到实践中。一名个人教育规划师应该清楚的是哪些知识是自己必须掌握的，哪些领域是自己应该有所涉猎的，还有哪些领域是可以向其他专业人士请教和求助的。
一、 教育类基础知识
毋容置疑，个人教育规划师是提供关于个人教育方面的指导和建议的专业人士，那么属于教育行业的从业人员，必须具备教育的属性。这就需要个人教育规划师懂得教育学的基本原则和相关术语的基本概念，并树立健康正确的教育理念，作为一名个人教育规划师首先应该了解自己的工作的性质和定位，并清楚自己向客户提供的是什么样的服务。在教育各个阶段的规划中，各种规划方案、教育模式都是大相径庭的。个人教育规划师不能局限在自己熟悉的规划模式里，应该多了解其他更多的教育规划方案和模式，通过学习。去芜存菁，积极推动行业的发展。
在教育类基础知识中，教育学原理等基本理论的学习能够帮助个人教育规划师对千百年来人们总结的教育经验有基本的认识。知识构建的几种方法，学习的基本理论，教育教学模式等都能够让个人教育规划师从宏观上对从事个人教育规划事业有整体的把握与基础理论的储备。
我国经济在快速发展了二十多年后，进入到一个非常关键的阶段。同时，教育水平也上升到了一个从未有过的高度。人们越来越认识到教育的重要性，我国基础教育的义务化、高等教育的大众化、继续教育的白热化等这些我过现行的教育现象产生的原因和规划师对此的理解分析，都需要有强大的理论基础作后盾。有了这些知识储备，个人教育规划师在为客户做讲解或方案推荐的时候才能够更有说服力和专业性。同时，个人教育规划师所在的教育机构或学校应该提供及时的背景介绍、实事分析、热点评析等信息和资料，使规划师的工作更有效率，也更专业化。
在为客户服务的过程中常常会遇到这样的两类咨询。
一是关于学习相关的专业性的疑惑。
如：“为什么我和别人用同样的学习时间学同样的东西，效果完全不同？”
“我的孩子对学习没有兴趣，尤其是对不喜欢的科目，其厌恶程度很严重，这是怎么回事，我该怎么办呢？”
“我的孩子是不是不适合这种教育方法，换种其他的方法可以有更好的学习效果吗？”
二是在服务客户的过程中，关于个人教育规划师对教育法律法规，教育形势政策的把握和解读的问题。
如：“我的孩子想考大学，可是成绩一般，除了普通高考这条路之外，还有没有其他的途径可以 上大学。”
“我考大学想考传媒专业，可是不知道大学时按照什么方式来录取的。”
“我想考军校，但是不清楚面试和体检的具体要求，要提前做什么准备，进行哪些方面的训练？”
我国现行的是具有中国特色的单轨制教育。高考制度的一改再改，特殊省份、学校。专业的单独命题，统一招生，各种职业资格证书的考试，各种规定、各种变化层出不穷，令学生、家长，甚至老师、学校都不尽了解。在这种情况下，个人教育规划师需要了解的资料越加复杂，需要花更多时间仔细了解、认真研究。
二、 心理类基础知识
个人教育规划师虽然是对客户进行教育方面的阶段性或是整体性的规划，但在工作过程中也涉及客户的接待、客户的咨询，甚至还有心理方面的指导。因此，一名个人教育规划师应具备心理学方面的基础知识。这样才能帮助规划师了解客户的现有心理状态，也有利于对客户通过专业量表进行心理、性格、兴趣等方面的诊断。个人教育规划师不是简单重复的辅导老师，也不是简单安排学习计划的导师，而是为客户提供综合性的服务，兼具了规划、辅导、提供咨询、测试诊断，做好全方位的教育规划服务，这才是个人教育规划师的立足点。
三、 专业规划领域的知识
个人教育规划师对其专业领域的知识必须熟悉。在行业内有一个常见的现象就是专业的个人教育规划师一般都从事或从事过某一学科的教学工作，形成了规划师在某一学科上也能进行辅导、培训的优势。这样的现象形成有以下几个便利和优势：一是本身从事过某学科教育工作，对受教育者的普遍问题、心态都了解和熟悉，与客户沟通起来会更方便、更顺畅；二是从事教育工作有助于了解有关课程的安排，熟悉课程设置，把握关键环节和重难点。通晓一门科目的知识环节，在课程的课时安排、预习复习方式的选择上等都有比没有任何教育教学经验的人更轻松得多。
同时，个人教育规划师应该持续地关注教育教学新技术，新方式的发掘和行业的发展趋势。不可否认的是，发达国家的一些家庭教育规划师、个人教育规划师也都会有很多问题存在，入行多年，对本职工作的常用工作模式和套路如数家珍，并且也建立起了一定的客户关系和客户影响力，拥有了一定的咨询、销售技巧，于是渐渐吃起了老本，满足于现有状况，局限于陈旧的方案套路，教育规划是一个新兴的行业，是大势所趋，但同时又在挑战和困境中蹒跚成长的行业，它的相关的理论和实践都在发展，很多教育方式也在随着制度的变化而变化。作为一个教育规划的专业人士，应该持续地关注和学习这些新兴的技能和策略，关注行业发展趋势，并在这个工程中不断提升自己。